Главная / Форекс-инвестиции-опционы / Как формировать инвестиционный портфель

Как формировать инвестиционный портфель

Совокупность всех инвестиций физического или юридического лица представляет собой инвестиционный портфель. В широком смысле портфель инвестиций включает в себя все имеющиеся активы компании (проекты, недвижимость, товарно-материальные ценности, акции и облигации различных эмитентов); в узком смысле – совокупность приобретенных ценных бумаг или паев инвестиционных фондов.

Формирование портфеля для безопасного инвестирования


Формирование инвестиционного портфеля стоит начинать лишь после того как сформирована так называемая «подушка безопасности» —  инвестор в состоянии обеспечить удовлетворение своих постоянных потребностей, также он располагает некоторым запасом денежных средств на случай возникновения непредвиденных обстоятельств и форс-мажора. Только при условии неприкасаемости к средствам, вложенным в инвестиционный портфель, можно достигнуть целей, поставленных при его формировании.Основные цели инвестирования:
•    Безопасность инвестирования;
•    Высокая доходность ценных бумаг;
•    Высокая ликвидность ценных бумаг;
•    Рост капитала.
Обеспечить одновременное исполнение этих трех пунктов практически невозможно – они альтернативны и зачастую достижение одной цели делает невозможным достижение другой. Например, всем известно, что наиболее безопасны инвестиции в ценные бумаги государства, они обладают низкой степенью риска, но при этом малой доходностью. Ценные бумаги компаний акционеров способны показать более высокую доходность, но здесь велика рисковая составляющая. Наконец, инвестиции в молодые развивающиеся предприятия за счет роста курсовой стоимости  могут обеспечить бурный рост капитала инвестора, но и риск здесь самый большой, к тому же ликвидность таких ценных бумаг не столь высока, как у голубых фишек.

Инвестор должен определиться с приоритетной целью, на основании чего и будет строиться дальнейшее управление портфелем ценных бумаг. Инвестор может самостоятельно управлять своим портфелем инвестиций либо при отсутствии необходимых знаний и опыта совершения сделок на бирже довериться организациям, имеющим соответствующую лицензию. Подобное доверительное управление инвестиционным портфелем на основе заключенного договора с его владельцем могут осуществлять управляющие компании, банки или отдельные специалисты.
Для формирования эффективного портфеля инвестиций недостаточно просто купить акции понравившейся компании. Необходимо провести глубокий анализ состояния эмитента, выявить его сильные и слабые стороны. Для этого лучше обратиться к специалисту, особенно если будущий владелец портфеля далек от биржевой торговли и бегущая строка с тиккерами компаний и курсовой стоимостью акций только отвлекает его от просмотра интересных телепередач.  Не исключено, что случайный выбор даже такого инвестора может оказаться удачным, но вероятность такого попадания в финансовое «яблочко» ничтожно мала. Аналитики фондовой биржи владеют важнейшим ресурсом – информацией, и могут предвидеть возможное развитие событий после появления определенных новостей. Обывателей могло удивить падение котировок металлов платиновой группы после землетрясения в Японии в марте 2011 года, аналитиков – нет.

 

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...